Основные возможности решения "ПрограмБанк.КредитМикро.ЕПС"

Типовое решение "ПрограмБанк.КредитМикро.ЕПС" содержит весь функционал, необходимый для ведения учета по ЕПС и ОСБУ. Решение обеспечивает как учет деятельности МФО (учет выданных займов, полученных займов, внутрихозяйственных операций и др.), так и регламентированный учет (бухгалтерский и налоговый).

"ПрограмБанк.КредитМикро.ЕПС" формирует регламентированную отчетность, для Банка России и МЭР, а также готовит информацию для отправки в БКИ, ФНС и Росфинмониторинг.

Программа включает функции фронт-офиса, бэк-офиса и отчетности в объеме необходимом для корректного учета операций по требованиям ЕПС и ОСБУ.

Фронт-офис


    • Отправка в БКИ информации об отказных заявках на займ;
    • Ввод данных по заемщику;
    • Ввод параметров займа, автоматическое формирование графика платежей с возможностью ручной корректировки;
    • Формирование печатных форм (договоров, анкет клиента) утвержденных СРО;
    • Расчет ПСК, контроль на предельное значение ПСК;
    • Контроль законодательных ограничений на сумму процентов и прочих выплат по займу (2х, 3х);
    • Кассовый блок для выдач/погашений (кассовые ордера, кассовая книга).

Бэк-офис займов



    • Справочник типовых продуктов описывающих условия предоставления займа;
    • Автоматическое открытие необходимых по займу 20-значных счетов;
    • Расчет и начисление процентов;
    • Учет поступивших авансовых платежей;
    • Погашение (плановое, досрочное);
    • Вынос основного долга и процентов на просрочку;
    • Расчет, начисление и оплата пеней, штрафов за просрочку;
    • Учет обеспечения;
    • Отправка информации об обслуживании займа в БКИ:

      - НБКИ
      - Эквифакс
      - ОКБ

    • Расчет и учет резервов:

      - РВПЗ по 4054-У
      - Обесценение по отраслевым стандартам по ЕПС

    • Расчет и учет корректировок амортизированной стоимости;
    • Списание безнадежных займов.

Бэк-офис привлеченных займов



    • Справочник типовых продуктов описывающих условия приема займа;
    • Ввод данных по заемщику;
    • Формирование печатных форм утвержденных СРО;
    • Расчет и начисление процентов;
    • Автоматическое открытие необходимых по займу 20-значных счетов;
    • Возврат (плановый, досрочный);
    • Расчет и учет корректировок амортизированной стоимости;
    • Расчет НДФЛ;
    • Экспорт в файл утвержденного формата справок 2-НДФЛ для последующего включения в декларацию по НДФЛ.

Главная книга




    • Открытие 20-значных лицевых счетов;
    • Автоматическое формирование проводок по займам;
    • Касса:

      -Кассовые ордера;
      -Отчетность кассира (кассовая книга);

    • Безналичные расчеты:

      - Импорт банковской выписки в формате 1С;
      - Роспись выписки в бухгалтерском учете;
      - Работа с невыясненными суммами;
      - Исходящие банковские платежи;
      - Сброс платежей в систему банк-клиент в формате 1С;

    • Оперативные отчеты (выписка по л/с, оборотно-сальдовая ведомость);
    • Инструменты расчета налога на прибыль:

      - Учет операций в плоскости налогового учета;
      - Учет отложенных налоговых активов и обязательств;
      - Экспорт информации в установленном ФНС формате для последующего формирования декларации;

    • Учет НДС:

      - Ввод счетов-фактур;
      - Формирование книги покупок, продаж;
      - Экспорт книг покупок, продаж в установленном ФНС файловом формате для последующего формирования декларации по НДС.

Внутрихозяйственные операции


    • Основные средства (ОС);
    • Нематериальные активы (НМА);
    • Недвижимость временно неиспользуемая в основной деятельности (НВНОД);
    • Долгосрочные активы предназначенные для продажи (ДА);
    • Средства труда (СТ) полученные по договорам отступного, залога, назначение которых не определено;
    • Запасы (ТМЦ);
    • Предметы труда (ПТ) полученные по договорам отступного, залога, назначение которых не определено;
    • Оформление инвентаризации;
    • Учет хозяйственных договоров;
    • Учет расходов текущих и будущих периодов;
    • Экспорт информации в установленном ФНС файловом формате для формирования декларации на имущество.

Учет вознаграждений



    • Импорт данных из 1С-ЗУП, Расчет заработной платы "Инист". Открытие лицевых счетов, формирование проводок согласно отраслевым стандартам по вознаграждениям;
    • Для малых организаций без специального ПО – расчет вознаграждений, НДФЛ, взносов и прочего в 1С предприятие + ручной ввод лицевых счетов, проводок в главную книгу.


Регламентированная отчетность



    • Отчетность по ЕПС (перспективная согласно проекта положения ЦБ РФ):

      - Баланс НФО + примечания;
      - Отчет о финансовых результатах;
      - Отчет об изменении капитала;
      - Отчет о движении денежных средств;

    • Отчетность по портфелю займов для Министерства экономического развития;
    • Отчет о микрофинансовой деятельности (3979-У) в той части, что будет (и если будет) действовать с 01.01.2018 г. за исключением разделов 1,3,4;
    • Отчет о движении денежных средств согласно 4263-У.

Противодействие легализации



    • Ввод, хранение, распечатка анкет клиентов;
    • Импорт в систему справочника экстремистов;
    • Проверки по справочнику экстремистов как новых клиентов так и регламентные по всей базе;
    • Сброс в файл установленного формата обязательной согласно законодательства информации по противодействию легализации.


1989-2017 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях Карта сайта
Политика конфиденциальности