Проверка по реестру МСП



Отвечаем на вопросы


Илья Плюшкин

Руководитель Управления продаж

+7 (495) 651-84-84

Публикации

Евгений Хохлов: «Новая Афина» — новый директор и новый продукт»
С января 2019 года Дмитрий Гарбар является Управляющим директором компании «Новая Афина». Валерий Иванович Овсий занял должность Советника Генерального директора...


Четыре уровня взыскания — четыре этапа работы
Как провести «должника» через четыре уровня программы истребования долга и сохранить его лояльность? Как бороться с просрочкой?..


Кредитная фабрика – два года работы
Два года назад в ББР Банке заработала кредитная фабрика, построенная на решении «ПрограмБанк.ФронтОфис». О ее работе и результатах для Банка рассказал руководитель проектов ББР Банка Владимира Мазалова...


 

Актуализация информации о принадлежности клиента к субъектам МСП

 

С 1 января 2019 года вступает в силу закон 322-ФЗ, который вносит изменения в Федеральный Закон 177-ФЗ, регулирующий страхование вкладов физических лиц в России.

Теперь обязательное страхование вкладов физических лиц дополняется страхованием вкладов малого бизнеса. К малому бизнесу относятся юридические лица и индивидуальные предприниматели, входящие в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (Реестр МСП).

С 1 января 2019, в соответствии с законом 322-ФЗ, кредитным организациям следует:

    • Проводить регулярную сверку справочника клиентов с реестром МСП и обновлять признак принадлежности к малому и среднему бизнесу.

    • Формировать Реестр обязательств банка перед вкладчиками и форму 0409345 в соответствии с новыми требованиями.


Для поддержания в актуальном состоянии в АБС информации о признаках отнесения к МСП компания «ПрограмБанк» создала новый модуль «Проверка по реестру МСП».

Возможности модуля «Проверка по реестру МСП»:

    • Проверка всех новых клиентов на принадлежность к реестру малого и среднего предпринимательства через СМЭВ. Проверка производится на основе ИНН клиента.

    • Сверка данных по текущим клиентам с реестром МСП с заданной периодичностью и автоматическое обновление информации о принадлежности клиентов к малому бизнесу.

    • Формирование журнала всех выполненных проверок на принадлежность к МСП, результатов проверок и изменений в справочнике клиентов.


С помощью модуля «Проверка по реестру МСП» банк имеет возможность:

    • Автоматически поддерживать актуальность информации о принадлежности клиента к малому и среднему бизнесу.

    • Минимизировать количество ошибок при формировании Реестра обязательств банка перед вкладчиками и формы 0409345.

    • Использовать информацию о принадлежности клиента к малому бизнесу в рамках процессов ПОД/ФТ.


Модуль «Проверка по реестру МСП» реализован на платформе JavaEE, позволяющей проводить установку решения не только на АБС компании «ПрограмБанк», но и на системах других производителей АБС.


1989-2019 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности