22 апреля компания «ПрограмБанк» приняла участие в Форуме «Электронный банкинг и платежные технологии». Этот Форум — один из примеров, когда изначально региональное мероприятие приобретает федеральный формат и привлекает участников из всех регионов России.

Одна из причин популярности Форума — актуальность темы. Российские потребители привыкают к новым платежным сервисам быстрее, чем жители большинства других стран. Уже в 2020 году в России более половины (55,4%) платежей за товары и услуги совершалось с использованием технологии бесконтактных платежей, а система быстрых платежей по скорости и удобству не имеет аналогов в большинстве европейских стран.

Понятно, что такой объем и скорость бесконтактных платежей требуют продвинутых механизмов контроля. Одной из ключевых тем Форума стали механизмы Compliance в платежной сфере — вопросы на стыке регуляторной базы и технологических трендов.

Банк России активно действует со своей стороны, во-первых, развивая собственный сервис «Знай своего клиента», во-вторых, поставляя рекомендации для служб ПОД/ФТ в банках. От ЦБ банк может получить информацию об операциях клиента во всех банках, и это дает комплексный взгляд на профиль риска клиента. С другой стороны, банк имеет более детальную информацию об операциях клиента у себя. Задача состоит в том, чтобы объединить внешние и внутренние источники информации для комплексного анализа клиента, в том числе, с точки зрения Compliance-рисков.

Решение «Знай своего клиента» компании «ПрограмБанк» позволяет использовать информацию о клиенте из внешних систем и на основе операций банка.

Основные источники данных, которые использует решение «Знай своего клиента»:

• Решение «Знай своего клиента» Банка России.
• Другие государственные сервисы — ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), ЕФРСБ (fedresurs.ru), ФССП, Цифровой профиль гражданина, ПФР и др.
• Внешние информационные сервисы — Контур-Фокус, СПАРК, бюро кредитных историй, Кронос-информ и т.д.
• Данные об операциях клиента в нашем банке.
• Данные об операциях контрагентов клиента.
  
  

Именно на основе этой информации решение «Знай своего клиента» компании «ПрограмБанк» проводит анализ клиентов и ранжирование их по выбранным критериям. Это может быть уровень риска, экономическая привлекательность клиента, Compliance-риски и др.

В докладе «ПрограмБанка» основное внимание было уделено анализу Compliance-рисков клиента, в частности, опыту выстраивания системы ПОД/ФТ.

Среди других тем Форума — выстраивание работы с Системой быстрых платежей и приложением СБПэй.

В завершении форума был фуршет, где участники в теплой по настоящему уральской обстановке делились опытом как на обсуждаемые на форуме темы, так и на другие актуальные финтех-темы.

Справочная информация

Компания «ПрограмБанк» является основателем рынка банковской автоматизации и работает на этом рынке 32 года. Компания устойчиво входит в ТОП-3 рейтинга российских поставщиков банковского программного обеспечения (IBS Sales League Table).

Среди решений компании — полная линейка программных продуктов для банков — «ПрограмБанк.ФронтОфис», «ПрограмБанк.АБС» и «ПрограмБанк.БизнесАнализ», системы для страхового рынка — «ПрограмБанк.Страхование», микрофинансового рынка — «ПрограмБанк.КредитМикро»...

Среди клиентов компании: НКЦ (Центральный контрагент группы «Московская Биржа»), СПАО «Ингосстрах», МФК «МигКредит», Агентство по страхованию вкладов, ВТБ Капитал, Ренессанс Капитал, НКО «ЮМани», а также других, самых разных финансовых учреждений России.

Контакты

+7(495) 651-84-84, 651-84-91  marketing@programbank.ru

Все новости