Типовое решение «ПрограмБанк.КредитМикро.ЕПС» содержит весь функционал, необходимый для ведения учета по ЕПС и ОСБУ. Решение обеспечивает как учет деятельности МФО (учет выданных займов, полученных займов, внутрихозяйственных операций и др.), так и регламентированный учет (бухгалтерский и налоговый).

«ПрограмБанк.КредитМикро.ЕПС» формирует регламентированную отчетность, для Банка России и МЭР, а также готовит информацию для отправки в БКИ, ФНС и Росфинмониторинг.

Программа включает функции фронт-офиса, бэк-офиса и отчетности в объеме необходимом для корректного учета операций по требованиям ЕПС и ОСБУ.

• Отправка в БКИ информации об отказных заявках на займ;
• Ввод данных по заемщику;
• Ввод параметров займа, автоматическое формирование графика платежей с возможностью ручной корректировки;
• Формирование печатных форм (договоров, анкет клиента) утвержденных СРО;
• Расчет ПСК, контроль на предельное значение ПСК;
• Контроль законодательных ограничений на сумму процентов и прочих выплат по займу (2х, 3х);
• Кассовый блок для выдач/погашений (кассовые ордера, кассовая книга).
  
  

• Справочник типовых продуктов описывающих условия предоставления займа;
• Автоматическое открытие необходимых по займу 20-значных счетов;
• Расчет и начисление процентов;
• Учет поступивших авансовых платежей;
• Погашение (плановое, досрочное);
• Вынос основного долга и процентов на просрочку;
• Расчет, начисление и оплата пеней, штрафов за просрочку;
• Учет обеспечения;
• Отправка информации об обслуживании займа в БКИ:
  

  - НБКИ
  - Эквифакс
  - ОКБ
  

• Расчет и учет резервов:
  

  - РВПЗ по 4054-У
  - Обесценение по отраслевым стандартам по ЕПС
  

• Расчет и учет корректировок амортизированной стоимости;
• Списание безнадежных займов.
  
  

• Справочник типовых продуктов описывающих условия приема займа;
• Ввод данных по заемщику;
• Формирование печатных форм утвержденных СРО;
• Расчет и начисление процентов;
• Автоматическое открытие необходимых по займу 20-значных счетов;
• Возврат (плановый, досрочный);
• Расчет и учет корректировок амортизированной стоимости;
• Расчет НДФЛ;
• Экспорт в файл утвержденного формата справок 2-НДФЛ для последующего включения в декларацию по НДФЛ.
  
  

• Открытие 20-значных лицевых счетов;
• Автоматическое формирование проводок по займам;
• Касса:
  

  -Кассовые ордера;
  -Отчетность кассира (кассовая книга);
  

• Безналичные расчеты:
  

  - Импорт банковской выписки в формате 1С;
  - Роспись выписки в бухгалтерском учете;
  - Работа с невыясненными суммами;
  - Исходящие банковские платежи;
  - Сброс платежей в систему банк-клиент в формате 1С;
  

• Оперативные отчеты (выписка по л/с, оборотно-сальдовая ведомость);
• Инструменты расчета налога на прибыль:
  

  - Учет операций в плоскости налогового учета;
  - Учет отложенных налоговых активов и обязательств;
  - Экспорт информации в установленном ФНС формате для последующего формирования декларации;
  

• Учет НДС:
  

  - Ввод счетов-фактур;
  - Формирование книги покупок, продаж;
  - Экспорт книг покупок, продаж в установленном ФНС файловом формате для последующего формирования декларации по НДС.
  

• Основные средства (ОС);
• Нематериальные активы (НМА);
• Недвижимость временно неиспользуемая в основной деятельности (НВНОД);
• Долгосрочные активы предназначенные для продажи (ДА);
• Средства труда (СТ) полученные по договорам отступного, залога, назначение которых не определено;
• Запасы (ТМЦ);
• Предметы труда (ПТ) полученные по договорам отступного, залога, назначение которых не определено;
• Оформление инвентаризации;
• Учет хозяйственных договоров;
• Учет расходов текущих и будущих периодов;
• Экспорт информации в установленном ФНС файловом формате для формирования декларации на имущество.
  
  

• Импорт данных из 1С-ЗУП, Расчет заработной платы "Инист". Открытие лицевых счетов, формирование проводок согласно отраслевым стандартам по вознаграждениям;
• Для малых организаций без специального ПО – расчет вознаграждений, НДФЛ, взносов и прочего в 1С предприятие + ручной ввод лицевых счетов, проводок в главную книгу.
  
  

• Отчетность по ЕПС (перспективная согласно проекта положения ЦБ РФ):
  

  - Баланс НФО + примечания;
  - Отчет о финансовых результатах;
  - Отчет об изменении капитала;
  - Отчет о движении денежных средств;
  

• Отчетность по портфелю займов для Министерства экономического развития;
• Отчет о микрофинансовой деятельности (3979-У) в той части, что будет (и если будет) действовать с 01.01.2018 г. за исключением разделов 1,3,4;
• Отчет о движении денежных средств согласно 4263-У.
  
  

• Ввод, хранение, распечатка анкет клиентов;
• Импорт в систему справочника экстремистов;
• Проверки по справочнику экстремистов как новых клиентов так и регламентные по всей базе;
• Сброс в файл установленного формата обязательной согласно законодательства информации по противодействию легализации.